Integrity in Mobile Phone Financial Services: Measures for Mitigating the Risks from Money Laundering and Terrorist Financing - Couverture souple

Chatain, Pierre-Laurent; Hernandez-Coss, Raul; Borowik, Kamil; Zerzan, Andrew

Couverture souple

ISBN 10 : 0821375563 ISBN 13 : 9780821375563

Editeur : World Bank Publications, 2008

Synopsis

Les gouvernements sont mis au défi de créer un climat propice à l'innovation tout en veillant à ce que le développement des entreprises reste durable. L'utilisation criminelle de la technologie - financement du terrorisme et blanchiment d'argent - met en cause la viabilité à long terme des entreprises en raison du risque de fuite massive des investissements et de la méfiance du public à l'égard de nouveaux acteurs entrant sur le marché. Les modèles commerciaux durables sont ceux qui fondent la réglementation sur une analyse minutieuse basée sur les risques. Cette étude identifie les risques perçus et les compare avec le niveau de risque réel pour chaque catégorie de services financiers de téléphonie mobile. La comparaison révèle que les perceptions ne pèsent pas sur la réalité. Basé sur des travaux de terrain dans sept endroits où la technologie a pris son envol, ce document constate que les fournisseurs appliquent des mesures conformes aux normes internationales pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Il identifie les moyens parfois non traditionnels utilisés par l'industrie qui atténuent les risques et sont conformes aux bonnes pratiques commerciales. Reconnaissant que les services financiers de téléphonie mobile ne sont pas plus risqués que les autres canaux, les gouvernements sont appelés à les traiter comme une opportunité d'élargir l'accès au financement.

Détails de l'édition

• Éditeur: World Bank Publications
• Date d'édition: 2008
• Langue: anglais
• ISBN 10: 0821375563
• ISBN 13: 9780821375563
• Reliure: Broché
• Nombre de pages: 96
• Coordonnées du fabricant: non disponible
• Personne responsable: non disponible